Oszczędzanie i Inwestowanie
Naucz się oszczędzać i inwestować
Show MenuHide Menu

Fundusz mieszany – agresywne czy bezpieczne inwestowanie ?

30 lipca 2013
VN:F [1.9.22_1171]

Oceń artykuł:

Łączna ocena: 4.0/5 (głosów: 1)

Fundusz mieszany - agresywne czy bezpieczne inwestowanie ?Fundusze inwestycyjne to nic innego, jak zbiorowe inwestowanie środków pieniężnych i instrumentów finansowych. Ten proces mogą prowadzić zarówno indywidualne osoby jak i jednostki prawne i gospodarcze. Fundusz mieszany dzieli się na fundusze zrównoważone, stabilnego wzrostu, z ochroną kapitału i aktywnej alokacji. Inaczej określa się je jako hybrydowe. W skrócie można je zdefiniować, jako fundusze, które inwestują w instrumenty bazowe (akcje, papiery wartościowe) i instrumenty pochodne (inaczej derywaty, rodzaj zobowiązania pieniężnego jednego podmiotu wobec drugiego), które zabezpieczają przed ryzykiem utraty lokowanych pieniędzy. Na inwestycje w akcje przeznacza się 40-60% zawartości portfela, na środki płynne jest przeznaczone 10%. Bezpieczeństwo funduszy mieszanych może być złudne. W porównaniu do funduszy akcyjnych zyski mogą być o wiele niższe.

Z drugiej strony, kiedy na rynku będą spadki dotknie to również funduszy mieszanych, a straty będzie trudno odrobić, bo tylko jakąś część pieniędzy inwestuje się w akcje. Strategia działania przy funduszach mieszanych jest taka. Im więcej środków inwestuje się w akcje, tym większe będą zyski. Jest to działanie agresywne – ryzykowne, bo przeznacza się na inwestowanie maksymalne 60% posiadanych środków finansowych. Niebezpieczeństwo utraty posiadanych przez inwestora środków pieniężnych i instrumentów finansowych jest niższe, jeśli udział akcji w zarządzanym portfelu inwestycyjnym wynosi 40%. Fundusze zrównoważone szczycą się dobrymi wynikami w czasie bessy (długotrwały spadek ceny zakupu i sprzedaży papierów wartościowych lub cen towarów).

Fundusze stabilnego wzrostu, abstrahując od nazwy, są ukierunkowane na osiągnięcie regularnych dochodów. Zazwyczaj inwestują w obligacje i bony skarbowe. Fundusze z ochroną kapitału są dobrą alternatywa dla inwestorów, którzy boją się zmiennych warunków na rynku. Jednakże tego typu fundusz nic nie gwarantuje (nie należy go mylić z funduszem gwarancji kapitału). Tu inwestuje się i w akcje i w obligacje, wiec strategia agresywna i bezpieczna przeplatają się nawzajem. Warunek: wartość inwestycji początkowej musi być wyższa od warunku inwestycji końcowej. Fundusze aktywnej alokacji stawiają na dużą płynność i zmienność instrumentów finansowych. Jak może wskazywać określenie aktywna alokacja – inwestor ciągle szuka nowych sposobów na dobre zainwestowanie zawartości portfela (może na to przeznaczać od 0 do 100% posiadanych środków pieniężnych i instrumentów finansowych), zgodnie ze zmieniającymi się trendami na rynku.

Czytaj też:


Polecane artykuły:

Fundusz mieszany - agresywne czy bezpieczne inwestowanie ?, 4.0 out of 5 based on 1 rating

1 Comment
emill43
19 października 2013 at 09:57

najlepiej zaufać wiedzy jakiegoś sprawdzonego doradcy finansowego, ja korzystam z oddziału open finance przy rondzie onz w warszawie, fachowi i pomocni ludzie

Odpowiedz na „emill43Anuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *