Oszczędzanie i Inwestowanie
Naucz się oszczędzać i inwestować
Show MenuHide Menu

Fundusz inwestycyjny otwarty (FIO) i jednostka uczestnictwa

3 sierpnia 2013
VN:F [1.9.22_1171]

Oceń artykuł:

Łączna ocena: 4.0/5 (głosów: 1)

Fundusz inwestycyjny otwarty (FIO) i jednostka uczestnictwaIstnieje wiele kryteriów podziału funduszy inwestycyjnych. Ze względu na cel inwestycyjny wyróżnia się fundusze rynków zagranicznych, fundusze agresywne, wzrostu kapitałowego, fundusze obligacyjne, fundusze akcji małych spółek, fundusze branżowe i inne. Ze względu na kryterium opłaty wstępnej rozróżniamy: fundusze typu load i no load. Natomiast kryterium formy uczestnictwa klasyfikuje typy funduszy inwestycyjnych otwartych i zamkniętych. Różnica pomiędzy powyższymi funduszami jest taka, że przy funduszach zamkniętych mogą być zbywalne: instrumenty rynku pieniężnego, jednostki monetarne, papiery wartościowe (akcje, obligacje, listy zastawne, certyfikaty inwestycyjne), czy wierzytelności. Natomiast fundusz inwestycyjny otwarty FIO idzie trochę inną drogą. Zbywa nieograniczoną liczbę jednostek uczestnictwa i w ten sposób pozyskuje kapitał.

Co to jest jednostka uczestnictwa? W skrócie jest to taka jednostka, która określa wartość danej inwestycji. Innymi słowy jest to tytuł prawny nadawany inwestorom, którzy chcą nabyć jakąś część funduszu. Fundusze inwestycyjne otwarte FIO są bardzo mobilne. Dopuszcza zwiększanie i zmniejszanie liczby jednostek uczestnictwa bez ograniczeń. Każda chętna osoba może przystąpić do takiego funduszu inwestycyjnego. Stąd też należy on do Funduszy Inicjatyw Obywatelskich (FIO). Działalność ich reguluje ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych. Definiuje ona, czym jest fundusz inwestycyjny, kto może być jego uczestnikiem, jak dokonywane są wpłaty do funduszu, czym jest towarzystwo funduszy inwestycyjnych i określa wiele inny ważnych dla potencjalnych i aktualnych uczestników funduszy informacje.

Natomiast ograniczając się tylko do rozdziału 2a, ustawa opisuje fundusze inwestycyjne otwarte. I tu dowiedzieć się możemy, jaka jest różnica pomiędzy funduszami otwartymi podstawowymi i powiązanymi, co wymaga zezwolenia Komisji i jakie są akty wykonawcze w stosunku do tego typu funduszy. Z powyższymi funduszami wiąże się obowiązek zlecenia kontroli nad nimi agentom transferowym. Do ich zadań należy: rejestrowanie uczestników funduszu i zapisywanie wszystkich zmian, które wiążą się z różnymi zleceniami uczestników funduszu otwartego. Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) są kontynuatorami funduszy powierniczych (akcji i obligacji). Czym różnią się fundusze otwarte od zamkniętych? Lokaty funduszy zamkniętych są mniej płynne. To znaczy, że nie jest on w stanie dokonać szybkiej zamiany lokat na gotówkę w momencie, kiedy przychodzi odpowiedni czas do okupienia jednostek uczestnictwa.

Czytaj też:


Polecane artykuły:

Fundusz inwestycyjny otwarty (FIO) i jednostka uczestnictwa, 4.0 out of 5 based on 1 rating

1 Comment
22 sierpnia 2013 at 14:53

Ciekawa strona z dziedziny w której staram się rozwijać. Dużo wartościowych informacji.

Odpowiedz na „DanielAnuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *